Gümüş, tarih boyunca değerini koruyan ve farklı sektörlerde kullanılan bir yatırım aracı olmuştur.
Sanayi, enerji, elektronik ve mücevherat gibi birçok alanda kullanılan gümüş, altına göre daha fazla dalgalanma gösterse de, enflasyona karşı denge sağlamak isteyen yatırımcılar için cazip bir alternatif oluşturur.
Ancak günümüzde gümüşe yatırım yapmak artık yalnızca fiziki gümüş alımıyla sınırlı değil.
Gümüş fonları, yatırımcılara dijital ortamda ve pratik bir şekilde gümüş piyasasında işlem yapma imkanı sunuyor.
Gümüş Fonu Nedir ve Nasıl Çalışır?
Gümüş fonu, yatırımcıların doğrudan fiziki gümüş almadan, gümüş fiyatlarının hareketlerinden yararlanmasına olanak sağlayan bir yatırım aracıdır.
Gümüş fonlarının portföyleri, genellikle gümüşe dayalı finansal ürünlerden oluşur. Bunlar arasında:
- Uluslararası piyasalarda işlem gören gümüş sertifikaları ve ETF’ler
- Gümüş vadeli işlemlerine dayalı endeksler
- Gümüş bazlı faizsiz finans araçları
- Gümüş fiyatına endeksli katılım hesapları gibi ürünler yer alır.
Bu fonlar, yatırımcılara saklama, sigorta veya güvenlik gibi operasyonel yükler getirmeden gümüş piyasasındaki fiyat hareketlerine katılma fırsatı sunar.
Fonlar, uluslararası gümüş ons değeri ve döviz kurları üzerinden hesaplanır. Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından denetlenen bu fonlar, TEFAS üzerinden alınıp satılabilir.
Gümüş Fonu Nasıl Alınır?
Gümüş fonuna yatırım yapmak isteyenler için süreç oldukça pratik bir şekilde ilerliyor.
İlk olarak banka ya da aracı kurumlar üzerinden bir yatırım hesabı açılması gerekiyor. Bu adım, mobil veya internet bankacılığı aracılığıyla kısa sürede tamamlanabiliyor.
Yatırım hesabının aktif hale gelmesinin ardından yatırımcılar, bankaların dijital kanallarında yer alan “Kıymetli Maden Fonları” başlığı altında gümüş fonlarına erişebiliyor.
İlgili fon kodu seçilerek alım talimatı verildiğinde yatırım işlemi gerçekleşiyor. Yatırım süreci boyunca fonun güncel performansı ve geçmiş getirileri TEFAS ya da internet şubeleri üzerinden düzenli olarak takip edilebiliyor.
Yatırımcılar diledikleri zaman fon paylarını satmak için satış talimatı verebiliyor ve bu işlem çoğunlukla T+3 valör süresi sonunda nakde dönüşüyor.
Gümüş Katılım Fonlarıyla Faizsiz Yatırım
Gümüş katılım fonları, İslami finans ilkelerine uygun şekilde yönetilen, faizsiz yatırım fonlarıdır.
Bu fonlar, gümüş ve gümüşe dayalı kira sertifikalarına yatırım yaparak, faizli ürünlerden uzak dururlar.
Faizsiz finans prensiplerine uygun şekilde oluşturulmuş bu fonlar, yatırımcılara hem değerli madenlere dayalı yatırım yapma fırsatı sunar hem de etik yatırım tercihlerini gözetir.
Bu fonlar, katılım bankacılığı kurallarına uygun finansal araçlarla yönetilir ve yalnızca faiz içermeyen yatırım enstrümanlarına yatırım yapar.
Yatırımcılar, portföylerini fiziki gümüş ve gümüş bazlı sermaye piyasası ürünleriyle çeşitlendirebilirler.
Gümüş Katılım Fonlarının Avantajları
Gümüş katılım fonları, faizsiz finans prensiplerine uygun şekilde yatırım yapmak isteyenler için öne çıkan alternatifler arasında yer alıyor.
Bu fonlar, portföylerinde yalnızca faiz içermeyen enstrümanlara yer verdiği için katılım esaslarına bağlı kalan yatırımcılar açısından önemli bir avantaj sağlıyor.
Fiziki gümüş alımında karşılaşılan saklama, güvenlik ve sigorta gibi ek maliyetlerin bu fonlarda bulunmaması, yatırım sürecini daha pratik ve maliyet açısından öngörülebilir hale getiriyor.
Tüm işlemlerin dijital platformlar üzerinden gerçekleştirilmesi, yatırımcılara hem zaman hem de operasyonel kolaylık sunuyor.
Gümüş katılım fonlarının TEFAS üzerinden kolayca alınıp satılabilmesi, bu fonların likiditesini artıran unsurlar arasında bulunuyor.
Yatırımcılar, ihtiyaç duyduklarında fon paylarını hızlı şekilde nakde çevirebiliyor. Gümüşün diğer yatırım araçlarıyla düşük korelasyon göstermesi ise bu fonları portföy çeşitlendirmesi açısından cazip kılıyor ve risk dağılımına katkı sağlıyor.
Saklama ve fiziki işlem maliyetlerinin ortadan kalkmasıyla birlikte işlem giderlerinin daha düşük seviyelerde seyretmesi de yatırımcı açısından önemli bir avantaj olarak öne çıkıyor.
Ayrıca bu fonların SPK lisanslı profesyonel portföy yöneticileri tarafından yönetilmesi, yatırım sürecinde uzmanlık desteğini beraberinde getiriyor.
Gümüşün uzun vadede enflasyon dönemlerinde değerini koruyabilen bir varlık olarak görülmesi de gümüş katılım fonlarını tasarruflarını korumak isteyen yatırımcılar için dengeleyici bir araç haline getiriyor.
Gümüş Katılım Fonuna Nasıl Yatırım Yapılır?
Gümüş katılım fonlarına yatırım yapmak, gümüş piyasasında yer almak isteyen ve bunu faizsiz finans ilkelerine uygun şekilde gerçekleştirmeyi hedefleyen yatırımcılar için oldukça pratik bir süreci ifade ediyor.
Bu kapsamda ilk olarak bir katılım bankası ya da Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yetkilendirilmiş bir aracı kurum üzerinden yatırım hesabı açılması gerekiyor.
Hesabın aktif hale gelmesinin ardından yatırımcılar, fon kodu aracılığıyla ya da dijital platformlarda yer alan “Kıymetli Maden Fonları” ve “Katılım Fonları” başlıkları altından gümüş katılım fonlarını seçerek alım işlemlerini gerçekleştirebiliyor.
Yatırım süreci boyunca fonların performansı TEFAS veya mobil bankacılık uygulamaları üzerinden düzenli olarak takip edilebiliyor.
İhtiyaç duyulması hâlinde ise fon payları için satış talimatı verilerek yatırım tutarı nakde çevrilebiliyor.
Gümüş katılım fonları, yatırımcılara gümüşe faizsiz finans esasları çerçevesinde erişim imkanı sunarken, dijital kanallar sayesinde bu sürecin güvenli ve kolay bir şekilde yönetilmesine olanak tanıyor.
