Begüm ÖNCÜ’nün 7 Temmuz 2025 tarihli yazısı: Finansal Suçlarla Mücadelede Yeni Bir Dönem
Günümüzde finansal suçlarla mücadele önemli bir konu başlığı haline geldi. Dolayısıyla bu gibi unsurların tespiti ve çözümü noktasında teknolojinin ve dijital dönüşümün katkısı yadsınamaz. Yapay Zeka teknolojileri, finansal suçların tespiti ve önlenmesi konusunda giderek daha fazla tercih edilmektedir.
Yapay Zeka’nın finansal suçlarla mücadeledeki kullanım alanları oldukça fazladır. En fazla tercih edilen özelliği ise büyük veri analizi yapabilme yeteneği sayesinde, sürdürülen işlem desenlerini tespit edilebilmekte. Olası şüpheli faaliyetlerin hızlı bir şekilde tespit edilmesine yardımcı olabilmektedir. Özellikle bankacılık ve finans sektöründeki müşteri işlemlerinin depolanmasında büyük bir yardımcıdır.
Sahte işlemlerle gerçek işlemler arasındaki ayrımı sağlayarak, suça neden olabilecek durumların önüne geçilmesi mümkündür. Yapay Zeka, doğal dil işleme (NLP) yeteneğini kullanarak dolandırıcılığı teşvik eden içeriklerin ve şüpheli iletişimlerin belirlenmesinde de fayda sağlamaktadır.
Sosyal medya, forumlar ve diğer sosyal medya platformları üzerinden yayınlanabilecek tehditlerin analiz edilebilmesiyle bu tarz içeriklerin paylaşılması engellenebilir. Sürekli olarak kullanıcı verilerinin analiz edilebilmesi sayesinde, her bir müşteri için belirli bir risk profili oluşturur. Ve her kullanıcı için kişisel bir koruma faktörü geliştirilebilir.
Finansal kurumlar, Yapay Zeka tabanlı otomatik uyarı sistemlerini de yapılarına entegre ederek şüpheli işlemler gerçekleştiğinde kısa surede bildirim alabilir ve soruna hızlı bir şekilde müdahale edilebilir. Bu sayede, kurumlar proaktif bir yaklaşımı da edinmiş olurlar. Bu sistem de önemli bir önleyici unsur olarak kullanılabilmektedir.
Bir diğer önemli kullanım alanı ise kullanıcıların kimlik bilgileri ve kişisel verilerinin korunabilmesi adına yapılan çalışmalardır. Yapay Zeka, kimlik bilgilerini korumak için biyometrik veriler, elektronik belgeler ve davranışsal analiz yeteneğini kullanarak sahte işlem yapılması riskini önemli ölçüde azaltabilmektedir. Bu yöntem sayesinde kişisel verilerin korunması ve finansal suçların önlenmesi kolaylaşmaktadır. Yapay Zeka teknolojileri, finansal suçlarla mücadelede önemli bir katkı sağlamaktadır.
Yüz binlerce işlem yerine, kısa süre içerisinde yüz binlerce veriyi analiz edebilme yeteneği sayesinde, finansal ve düzenleyici kurumlar için faydalı olacaktır. Etkili ve hızlı bir şekilde müdahale edebilme yeteneğine sahip finans ve denetleyici kurumlar önemli bir avantaj elde ederek, suçun önlenmesinde başarılı sonuçlar alabileceklerdir.
Tüm sürecin gizlilik ve etik kurallara uygun olarak yürütüldüğü ve denetimlerin üst kurumlarca yapıldığı bir sistem çerçevesi mutlaka dikkate alınmalı ve bu şekilde bir denetleyici yapı oluşturulmalıdır. Çünkü, Yapay Zeka önleyici unsurları meydana getirerek finansal suçla mücadelede etkili bir araç haline gelmektedir. Teknolojinin sürekli gelişimi, bu sistemlerin daha da etkili olmasını sağlayacaktır.
